Planeación financiera

Diplomado

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Contenido

Objetivo general y específico

El diplomado permitirá contar con los conceptos contables y financieros básicos que faciliten el análisis de la empresa y su entorno para la adecuada toma de decisiones, lo cual se logra a partir del conocimiento de los principios de la contabilidad, la estructura y los rubros que conforma cada uno de los estados financieros, el cálculo y la valoración de los índices financieros hasta la generación de valor para la compañía.

Contaremos con herramientas para interpretar la realidad de los estados financieros y los criterios generales para la consecución efectiva de crédito por parte de las entidades financieras.

Objetivos específicos

• Comprender las herramientas básicas de matemáticas financieras.
• Revisar conceptos contables y de análisis financiero.
• Conocer las diferentes alternativas de financiación.
• Preparar e interpretar los flujos de caja y la proyección de los estados financieros.
• Identificar las variables tenidas en cuenta por los bancos para el otorgamiento de créditos.
• Conocer los aspectos centrales en la preparación y evaluación de los proyectos de inversión.

Temario

Módulo I. Introducción a las finanzas y entorno económico 

• El papel del gerente financiero en la empresa
• El papel de los mercados financieros
• El sistema financiero actual
• El rol del Banco de la República
• Variables macro: PIB, inflación, desempleo, tasas de interés, etc.
• El petróleo y su influencia en la economía colombiana.

Módulo II. Matemáticas financieras 
Valor del dinero en el tiempo

• La tasa de interés. Interés simple y compuesto
• Tasas nominales y efectivas
• Valor presente y valor futuro de una suma
• Tasas combinadas
• Concepto de anualidades
• Valor presente y futuro de una serie
• Calculo del tiempo y tasa en una anualidad
• Modelos y construcción de tablas de amortización
• Ejercicios prácticos, manejo del Excel.

Módulo III. Contabilidad financiera 
Estructura de los estados financieros básicos

• Estado de la situación financiera: activo, pasivo y patrimonio
• Estado de resultados: ingresos, costos y gastos
• El flujo de caja – definición e importancia en una empresa
• Diferentes usos de los flujos de caja
• Toma de decisiones a partir de los flujos de caja.
• Taller.

Módulo IV. Diagnóstico financiero 
Introducción al análisis financiero

• Índices tradicionales de participación y crecimiento
• Índices de liquidez y endeudamiento
• Índices de eficiencia y rentabilidad
• Otros índices ROA, ROE, ebitda
• Metodologías índices Dupont
• Analisis de caso

Módulo V. Financiamiento y estrategias financieras 

• Tipos de financiación actuales de los establecimientos de crédito
• Financiamiento con proveedores y su costo
• Otras alternativas de financiación
• Calificación crediticia y tipos de garantías
• Costo real de la financiación
• Criterios de las entidades para el otorgamiento del crédito
• Estrategias financieras para las pymes

Módulo VI. Proyecciones financieras y flujos de caja 

• Aspectos generales del flujo de caja
• Propósitos del flujo de caja
• Métodos de construcción
• Proyecciones financieras
• Elementos macro de una proyección
• Análisis de sensibilidad

Módulo VII. Preparación y evaluación de proyectos 

• Aspectos generales de un proyecto
• Estudios básicos para la construcción de un proyecto
• Presupuestos auxiliares para la preparación del FCL
• Entorno económico en las proyecciones
• La tasa de descuento. Diferentes criterios
• Criterios de valoración de un proyecto
• VPN, TIR. B/C y otras mediciones

Metodología

La metodología del diplomado se desarrollará a través sesiones teórico-prácticas en las cuales los asistentes tendrán una participación activa en los diferentes temas con base en sus experiencias y conocimientos. Los conferencistas desarrollarán conceptualmente los temas facilitando su comprensión a través de talleres y ejercicios aplicados.

Es recomendable contar con su equipo portátil para los ejercicios prácticos a que hubiere lugar en el desarrollo del programa.

Dirigido

Empresarios, directivos, contadores, financieros y profesionales de empresas de bienes o servicios con interés en contar con los conocimientos y habilidades necesarias para realizar la planeación financiera de su negocio. 

Oferta de valor

El éxito empresarial de todo negocio está en generar un mayor valor a los dueños y en general a todos los que participan en la cadena de valor de cualquier negocio (stakeholders). Lo anterior es posible a través del manejo adecuado de sus inversiones (capital de trabajo y capex) y en la obtención de las mejores fuentes de financiación.

El programa constituye un conjunto de herramientas necesarias para manejar la operación y la toma de decisiones financieras en los diferentes proyectos que forman parte de la visión de una empresa. Adicionalmente, el desarrollo del programa le permitirá comprender instrumentos básicos de las finanzas para el logro de los objetivos y la capacidad para proponer cambios requeridos que apoyen el desarrollo de la gerencia de valor en una empresa.

Conferencistas

Oscar Guerrero Franco

Economista y Especialista en Finanzas de la Universidad EAFIT y Magister en Administración de empresas de la Universidad Externado de Colombia. Banquero por más de 30 años, desempeñando diferentes cargos operativos y directivos de la Banca Corporativa del BBVA Colombia. Asesor de servicios financieros de grandes cadenas y empresas multinacionales. Consultor empresarial en temas de planeación financiera, estrategia y valoración de empresas. Conferencista en Diagnostico Financiero, acceso al Crédito, formalización empresarial y alternativas de financiación para las pymes en convenio con Bancoldex. Ha escrito sobre el Mercadeo Bancario en Colombia y más recientemente realizo una investigación sobre la informalidad empresarial en Colombia y su caracterización y artículos publicados en el diario Portafolio y la revista Latinpyme. Docente universitario en las áreas económica y financiera de cursos de pregrado y posgrado y asesor de Bancoldex y del Fondo Regional de Garantías del Caribe, conferencista invitado en foros, seminarios y congresos, socio Consultor de Soluciones estratégicas, S.A.S. y conferencista de la Cámara de Comercio de Bogotá

Hector Ortiz Anaya

Administrador de empresas de la Universidad Externado de Colombia, Especialista en Gerencia financiera de Research Institute For Management Science, Holanda y posgrado en Finanzas privadas del Colegio Mayor de Nuestra señora del Rosario. Banquero con más de 25 años de experiencia de diferentes entidades como Extebandes (Asesor de presidencia) Banco Unión (Vicepresidente de Crédito), Banco de Bogotá (Gerente Política de crédito). Ha sido durante más de 25 años consultor y asesor financiero de diferentes empresas privadas y públicas, del sector real y del sector financiero. Profesor de postgrado y pregrado en materias relacionadas con crédito y finanzas, en prestigiosas universidades del país. Autor de diferentes libros como: Analisis Financiero Aplicado, Flujo de Caja y proyecciones financieras y finanzas básicas para no financieros. Actualmente es docente universitario de posgrado en Finanzas, consultor asociado de SEST Soluciones estratégicas y conferencista de la Cámara de Comercio de Bogotá.

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